私がこっそり始めた、世界の投資家が実践する日本では知らない資産運用

最近、友達と話していて「日本の資産運用って、なんだか守りに入りすぎじゃない？」って思ったんだよね。ずっと同じやり方でいいのかなってモヤモヤしていた時、ちょっと面白い話を聞いたんだ。欧米の富裕層が当たり前に使っているんだけど、日本ではほとんど知られていないっていう、ちょっと秘密めいた資産運用の話。税理士さんやファイナンシャルプランナーさんでも知らない人が多いって聞いて、俄然興味が湧いちゃったんだ。私もこれまで「とりあえずこれ買っとけば大丈夫！」みたいな安易な考えでいたけど、そろそろ本気で自分の資産と向き合わないとって感じたんだよね。それで、私も思い切って、その新しい考え方を取り入れてみることにしたんだ。

最初の印象

正直に言うと、最初は「え、それって難しすぎない？」って思ったんだ。だって、今まで聞いたこともないような専門用語がたくさん出てくるし、ちょっと複雑そうに聞こえたからね。でも、話を聞いていくうちに、今までなんとなく感覚でやっていた資産運用が、もっと論理的で効率的になるんだなって気づいたんだ。特に、市場の変動をただ受け入れるだけじゃなくて、それを自分のメリットに変えることができるっていう考え方に、すごく驚いたよ。なんかね、ただお金を増やすだけじゃなくて、賢く運用して、賢く税金とも向き合うってイメージかな。これは、今の私の運用を変えるゲームチェンジャーになるかもって直感したんだ。

実際に使ってみて

実際に始めてみたら、想像していたよりもずっと、新しい発見の連続だったよ。これまでは市場が下がると「あーあ、また下がっちゃった」ってただ落ち込むだけだったんだけど、今は「これはチャンスかも？」って思えるようになったんだ。例えば、ある資産で損が出たとしても、それを別の利益と組み合わせて、税金対策に役立てるっていう考え方。これ、日本ではあんまり馴染みがないけど、すごく合理的だなって思ったんだ。

あと、インデックス投資って聞くと「ファンド任せ」っていうイメージがあったけど、そうじゃなくて、自分で個別株を組み合わせてインデックスを作るような方法があるって知った時は、目から鱗だったね。自分のポートフォリオを、もっと細かく、自分好みに調整できる自由度が生まれる感じ。しかも、これも税金面でメリットがあるって聞いて、賢い人はこういうことしてるんだなぁって感心しちゃった。従来の株や債券以外の、もっと多様な資産にも目を向けるきっかけにもなったよ。これらが全部、市場の動きとは少し違う動きをするから、全体のリスクを分散できる安心感があるんだ。

良かったところ

まず、一番良かったのは、税金との向き合い方が大きく変わったことかな。これまで確定申告とか税金のことって、ちょっと面倒なイメージしかなかったんだけど、資産運用とセットで考えることで、賢く節税できる可能性があるって知れたのは本当に大きい。単に運用益を追求するだけじゃなくて、出てしまった損失さえも有効活用できるって、なんだか新しいゲームみたいで面白いんだ。

それから、市場の変動に対して、これまでよりも冷静でいられるようになったこと。以前は市場が大きく動くたびに一喜一憂してたんだけど、今は「これも運用戦略の一つ」って思えるようになったんだ。例えば、何か資産が一時的に下がっても、それを別の形でプラスに転換できる可能性があるって考えると、精神的なゆとりが生まれて、長期的な視点で物事を考えられるようになった気がする。

あとは、自分だけのポートフォリオを作る感覚が強くなったことだね。漠然と「分散投資」って言われても、何から手をつけていいか分からなかったんだけど、今はもっと具体的な意図を持って、どんな資産をどれくらい持つかっていうのを考えるようになったんだ。これって、自分の資産を自分でコントロールしているっていう実感に繋がるから、すごくやりがいを感じるんだよね。

気になったところ

一つは、やっぱり情報収集の大変さかな。日本ではまだこういった運用方法に関する情報が少ないから、自分で積極的に調べたり、海外の情報を翻訳して読んだりする必要があるんだ。最初はどこから手をつけていいか分からなくて、ちょっと戸惑ったよ。でも、その分、新しい知識を得る楽しさもあるんだけどね。

もう一つは、最初の設定や理解に少し手間がかかること。これまでの「とりあえずコレ」みたいなシンプルな運用に慣れてる人にとっては、最初のハードルは少し高く感じるかもしれない。自分で色々考えたり、細かく設定したりする部分があるからね。でも、一度仕組みが理解できれば、あとはスムーズに進められるようになったよ。

どんな人に向いてる？

私がこの運用方法を体験してみて思ったのは、こんな人にすごく向いてるんじゃないかなってこと。

• 今の資産運用にマンネリを感じている人
• ただお金を増やすだけでなく、賢く、効率的に資産を育てていきたいと考えている人
• 新しい知識や考え方を取り入れることに前向きな人
• 少しの手間を惜しまず、自分の資産と真剣に向き合いたい人

とにかく、これまでの「なんとなく運用」から一歩踏み出したい人には、ぜひ知ってほしい考え方だと思うよ。

使い続けて10週間の今

この新しい資産運用を始めてから、約10週間が経ったんだけど、正直「始めてよかった！」って心から思ってるんだ。まだ試行錯誤の途中ではあるけれど、自分の資産に対する考え方が根本的に変わったような気がするよ。漠然とした不安が減って、将来への期待感が増したんだ。

「世界にはこんなに面白い資産運用があるんだな」って、視野が広がったことが一番の収穫かもしれない。日本の資産運用も少しずつ変わってきてるけど、一歩先に進んでいる考え方を知れたのは、本当に大きな財産だと思う。これからも、この新しい視点を持って、自分の資産を育てていきたいな。

まとめ

私もまだ完璧に使いこなしているわけじゃないけど、この新しい運用方法を知れたことは、本当に大きな一歩だったと思うんだ。資産運用って、ただお金を増やすだけじゃなくて、自分の未来をどうデザインするか、どう賢く生きるかっていうことなんだなって、改めて感じたよ。みんなも、これを機に少しだけ視野を広げてみるのはどうかな？きっと、新しい発見があるはずだよ。

AI知恵袋ちゃん

読んだ後に誰かと語り合いたくなりそう