『オルカン・S&P500だけじゃ危険』と聞いて、私が資産形成でハッとした話

ねえ、最近さ、友達との間で投資の話になると、やっぱり「オルカン」とか「S&P500」ってワードが出てくることが多いんだよね。私も例に漏れず、コツコツとインデックス投資を続けてきて、「これで老後も安心かな」なんて、ちょっとホッと胸をなでおろしてたんだ。だって、世界経済の成長に乗っかる形だから、なんか堅実な感じするでしょ？

でも、そんな私の常識を揺るがすタイトルに出会っちゃったんだ。「オルカン・S&P500だけでは危険」。え、危険ってどういうこと？ 私が信じてきた道は、もしかして…って、ちょっと背筋がゾッとしたんだよね。インフレがどうとか、円安がどうとか、ニュースでは聞くけど、自分の投資とどう繋がるのか、正直ピンと来てなかったのかもしれない。このタイトルを見たとき、なんだか今の自分の漠然とした不安を言い当てられたような気がして、思わず手に取っちゃったんだ。

最初の印象

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正直、この本のタイトルを見たときはかなりの衝撃だったよ。だって、みんなが「鉄板！」って言ってる投資先を「危険」って言いきっちゃうんだから。で、読んでみたらさらに驚いた。「元手ゼロから純資産4億円を築いた」著者の話なんだって。ゼロから！？って、もうそれだけでフワフワした気持ちになったよね。

内容は、私が今まで「これぞ王道」と思ってきたインデックス投資の常識を、文字通りぶっ壊してくれるようなものだったんだ。米国一極集中とか、インフレ対応の限界とか、自分が薄々感じてた不安が、具体的な言葉で示されてて。「やばい、私もこのままだと危ないかも」って、かなり危機感を感じたのが最初の正直な気持ちかな。

実際に使ってみて

「使ってみて」っていうのは変な表現かもしれないけど、私にとっては「この本で得た考え方を、自分の投資に取り入れてみて」って感じかな。最初は、これまでと真逆のアプローチだから戸惑ったよ。でも、読み進めるうちに、「なるほど、確かに今の時代は違うのかも」って少しずつ納得していったんだ。

特に響いたのが「資産配分」の大切さ。これまでは特定のファンドに集中してたけど、それじゃリスクが高いって改めて気づかされた。すぐに「超レバレッジ投資」なんてできるわけないけど、まずは自分のポートフォリオを見直すきっかけにはなったね。具体的な戦略（暗号資産、アート、実物資産、海外不動産…）は、最初はSF映画の話みたいに聞こえたけど、今は情報収集の幅を広げたり、まずは少額で触れてみたりするところから始めてるよ。一歩踏み出すには勇気がいるけど、この本がくれたのは「違う世界を見る目」だったと思う。

良かったところ

• 投資の選択肢が爆増したこと: オルカンやS&P500が唯一の正解だと思ってたけど、世界にはもっと多様な投資先があるんだって知れたのは本当に大きい。不動産とかゴールド、ビットコイン、アートまで。今まで全く考えなかった分野にも目が向くようになったよ。
• インフレ時代を生き抜くヒント: 貯金だけじゃ将来が不安って、みんなも思うでしょ？ この本は、インフレに強い実物資産とか、円安ヘッジの重要性とか、漠然とした不安に対して具体的な対策の方向性を示してくれたんだ。低金利ローンと税制優遇を組み合わせるなんて、賢いやり方があるんだって目からウロコだったな。
• 富裕層のマインドセットに触れられたこと: 単なる投資テクニックだけじゃなくて、「本物の富裕層がやっている最強の習慣」みたいな話もあって、投資に対する考え方そのものが変わったんだ。お金をどう稼ぐかじゃなくて、どう増やすか、どう守るか、そしてどう使うか。この視点が得られたのは、今後の人生にも役立つ気がしてる。

気になったところ

• 実践のハードルが高め: 著者の成功事例は素晴らしいんだけど、正直、私みたいな一般の人間がすぐに真似できるかというと、かなりハードルが高いと感じたな。「超レバレッジ投資」なんて聞くと、高リターンには高リスクが伴うことを改めて実感するし。
• リスクへの向き合い方: 高いリターンを目指す分、それなりにリスクも大きいんだなってことは頭に入れておく必要があるよね。投資初心者や、安定重視で大きくリスクを取りたくない人には、少し内容が過激に感じるかもしれない。この本を読んで、「自分はどこまでのリスクなら許容できるんだろう？」って、改めて自問自答することになったよ。

どんな人に向いてる？

この本はね、

• 今やってるインデックス投資だけじゃ、なんだか物足りないなと感じてる人
• もっと積極的に資産を増やしたいって思ってるけど、何から始めたらいいかわからない人
• 不動産投資とか、実物資産ってなんか難しそう…って思ってるけど、実は興味がある人
• そして何より、インフレとか円安とか、漠然とした将来の不安を具体的に解決したい人

こんな人には、きっと新しい視点やヒントをたくさんくれると思う。逆に、投資に全く抵抗がある人や、リスクは一切取りたくない！って人には、ちょっと刺激が強すぎるかもしれないから、そこは慎重に考えてみてほしいな。

使い続けて数週間の今

もちろん、この本を読んで数週間で、私が純資産4億円になったわけじゃないよ（笑）。でも、確実に変わったことがある。それは、投資に対する「考え方」と「アンテナ」なんだ。

以前はインデックス投資のことばかり調べてたけど、今は海外の不動産市場の動向とか、アートやコインの価値、暗号資産のトレンドまで、いろんな情報に目が向くようになった。すぐに大きな行動は起こせないけど、まずは知識を増やして、自分のリスク許容度と相談しながら、少しずつポートフォリオに多様性を持たせていきたいと思ってる。

この本は、私にとって投資の世界が持つ可能性を広げてくれた一冊。自分の資産形成を、もっと「自分ごと」として、深く、そして多角的に考えるきっかけになったんだ。

まとめると、この本は、オルカンやS&P500を否定してるわけじゃないんだ。むしろ、それだけに頼ることの危険性を指摘して、もっと多様な選択肢があることを教えてくれる。

著者の「元手ゼロから4億円」っていうのは、誰にでも再現できるものではないかもしれない。でも、その成功の裏にある考え方や戦略は、私たちにとって学ぶべき点がたくさん詰まってる。インデックス投資の安定性と、もっと攻めの投資戦略のバランスをどう取るか。その判断材料として、一度読んでみる価値はあると、私は思うよ。

私自身も、この本から学んだことを活かして、これからも自分の資産形成と真剣に向き合っていこうと思ってるんだ。

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